2025년 현재(3~5월) 가장 방어적인 투자처 및 추천 자산 포트폴리오 구성 전략2

2025년 현재 가장 방어적인 투자처 및 추천 자산 포트폴리오 구성 전략에서 대표상품이 무엇인지 말씀드리지 못했네요.

아래 내용 참고해 주시면 좋겠습니다.

 

✅ 1. 단기국채 (Short-term Government Bonds)

● 정의:

• 만기가 1년 이내인 국채 또는 최대 3년 이하의 국채를 의미
• 안정성이 높고, 금리 인상기에 유리

● 특징:

• 원금 손실 위험이 낮음
• 금리 변화에 민감도가 낮아 안정적임
• 유동성이 높음

● 대표 상품:

구분	예시
미국 국채	T-Bills (13주, 26주, 52주), 2년 이하 Treasury Notes
ETF	[SHV] iShares Short Treasury Bond ETF [SGOV] iShares 0–3 Month Treasury ETF [BIL] SPDR Bloomberg 1–3 Month T-Bill ETF

 

✅ 2. 우량회사채 (Investment Grade Corporate Bonds)

● 정의:

• 신용등급이 BBB- 이상인 기업이 발행한 채권
• 국채보다 수익률이 높지만, 상대적으로 낮은 리스크

● 특징:

• 비교적 안정적인 수익 제공
• 주식보다는 낮은 변동성
• 금리 인상기에는 가치 하락 가능

● 대표 상품:

구분	예시
회사채 예시	Apple Inc. 2030 Bond (Aaa 등급), Microsoft Bond 등
ETF	[LQD] iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF [VCIT] Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF [IGIB] iShares Intermediate-Term Corporate Bond ETF

 

✅ 3. 배당주 (Dividend Stocks)

● 정의:

• 주주에게 정기적으로 배당금을 지급하는 기업의 주식
• 성장성보다 현금흐름과 수익 배분에 집중

● 특징:

• 배당 수익률이 중요
• 보수적인 투자자에게 인기
• 인플레이션 헷지 효과

● 대표 기업/ETF:

구분	예시
주식	Johnson & Johnson, Coca-Cola, Procter & Gamble, Chevron
ETF	[VYM] Vanguard High Dividend Yield ETF [DVY] iShares Select Dividend ETF [SCHD] Schwab U.S. Dividend Equity ETF

 

✅ 4. 가치주 (Value Stocks)

● 정의:

• 내재가치에 비해 저평가된 주식 (P/E, P/B 비율 낮음)
• 시장에서 일시적 관심을 덜 받은 기업들

● 특징:

• 저렴한 가격에 우량주를 살 기회
• 경기 회복기나 금리 인상기에서 우수한 성과
• 성숙 기업 중심

● 대표 기업/ETF:

구분	예시
주식	Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Pfizer, Intel
ETF	[VTV] Vanguard Value ETF [IWD] iShares Russell 1000 Value ETF [RPV] Invesco S&P 500 Pure Value ETF

 

 

참고로, TLT와 TLTW ETF는 단기국채(Short-term Government Bond) ETF가 아닙니다.

• TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF): 주로 만기 20년 이상인 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. 즉, 장기 국채 ETF입니다.
• TLTW (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF): 만기 7~10년 미국 국채에 투자하는 ETF입니다. 중기 국채라고 볼 수 있어요.

단기국채 ETF는 보통 만기 1년 이하인 국채에 투자하는 ETF를 의미합니다. 대표적으로 SHV(iShares Short-Term Treasury Bond ETF)나 VGSH(Vanguard Short-Term Treasury ETF)가 이에 해당됩니다.

그래서, TLT와 TLTW는 단기국채 ETF가 아니고, 각각 장기와 중기 미국 국채 ETF입니다.